2015年昭通烟草专卖局招聘考试专业知识判断题试题及答案一

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   1．支付系统的查询查复必须遵循“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”的原则。（ √ ）

   2．支付系统参与者应加强对查询查复的管理，查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。（√）

   3．支票的金额、收款人名称，可以由出票人授权补记。未补记前可以背书转让和提示付款。（ × ）

   4．支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票只能用于支取现金。（ × ）

   5．委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。委托收款只能在同城使用。（ × ）

   6．在综合业务系统中办理大额跨行业务时，选择“汇划系统外大额”的汇划渠道，即可发起大额支付业务。当该笔业务状态

为“已清算”时，表明该笔业务已通过前置机发送成功。（ √ ）

   7．对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（ √ ）

   8．按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时，未接到侦查机关继续冻结通知的，应按照规定立

即解除冻结。（ × ）

   9．没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的行为，应作为可疑交易进行报告。（ √ ）

   10．相关机构应将人民银行调查可疑交易活动的反洗钱工作信息通知客户，并要求客户做出解释说明。（ × ）

   11．相关营业机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（ √ ）

   12．违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，由人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定予以处罚

；建议银行业监督管理委员会取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金

融行业工作。（ √ ）

   13．农发行各分支机构在人行开立的“存放中央银行款项”，属于法定准备金范畴。（ × ）

   14．拆借资金是一种金融机构间灵活的资金融通方式，既可以满足长期的资金短缺，也可以满足临时性的资金需要。（ × 

）

   15．“同业存放清算款项”科目用于核算其他金融机构与农发行协商以固定利率和期限存放在农发行的款项。（ × ）

   16．通过支付系统进行同城票据清算不需要传递贷方票据或贷方票据影像。（ √ ）

   17．回购式转贴现是在票据到期前由原申请转贴现银行回购票据后，向承兑人收取票款。（ √ ）

   18．提出票据交换时，收款人在本行，付款人在他行的，为贷方票据；付款人在本行，收款人在他行的，为借方票据。（ × 

）

   19.票据金额、日期、收款人名称及其他记载事项均不得更改，更改的票据无效。（ ×  ）

   20.持票人要按照汇票债务人的先后顺序，对其中的一人行使追索权。（ ×  ）

   21.单位在票据上的签章，必须为该单位的公章加其法定代表人或其授权人的代理人的签名或盖章。（ ×  ）

   22.汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。（ ×  ）

   23. 申请人或收款人为单位的，银行不得为其签发现金银行汇票。（ √ ）

   24.存款人领购支票，必须填写“票据和结算凭证领用单”并签章，签章应与预留银行的签章相符。（ √ ）

   25.用于同一票据交换区域的结算方式有银行汇票、支票。（ ×）

   26.汇票可以设定质押。（ √ ）

   27.支票的出票人不可以在支票上记载自己为收款人。（ ×）

   28.票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系。（ √ ）

   29.填明“现金”字样的银行汇票、银行本票可以背书转让。（ ×  ）

   30.支票不可以背书转让。（ ×  ）

   31.票据背书转让时，背书人不得在以后的背书转让中为被背书人。（×  ）

   32.票据上有伪造、变造签章的该票据作废。（ ×  ）

   33. 人民币可疑交易数据的采集方式，对于T日发生的可疑交易，按照规定标准主要有反洗钱系统自动采集数据。（ ×  ）

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